壮士断腕、裁员自救?盘点2016年全球十大银行裁员案

2016-12-12 08:30
来源:中国电子银行网
作者:王晓丽
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壮士断腕、裁员自救?盘点2016年全球十大银行裁员案  

  进入2016年,面临经济下行、利率市场化、金融脱媒、金融科技企业崛起等情况,银行经营规模快速扩张、盈利高速增长的黄金时期宣告结束,而网点关闭、裁员、增速放缓,成为全球银行业2016年发展主旋律。近期,毕马威发布的一份报告称,到2030年即15年内银行将“消失”,业内在关注银行业未来发展如何的同时,也在忧心未来银行从业人员会面临怎样的境遇。

  全球银行大裁员,战略转型下弃子有多少

  2016年马上要结束了,在这一年中,互联网行业、传统制造业、金融业、零售业裁员消息不断,而最受瞩目的则是银行业裁员。虽然各家银行裁员理由各不相同:有为削减开支节约成本的、有为实现数字化转型的、有为实现战略布局进行人员调整的……但是众多银行员工失去工作成为不争的事实。2016年全球银行业裁员数目触目惊心,你知道2016年银行业计划裁员top10榜单上都有谁吗?

  第1名 德意志银行:裁员1万人,半数员工羞于透露身份

  行业地位:

  德意志银行成立于1870年,拥有146年历史,是德国最大的银行,也是欧洲第一大行,总员工约74000人。早在1914年,德意志银行就被公认为世界上首要的金融机构之一。

  裁员详情:

  去年10月,德银曾宣布裁员9000人,2016年10月又传出消息称,裁员规模可能翻倍,将额外再裁员1万人。德意志银行不仅裁员,薪酬也在降低,数据显示,德意志银行2016年第二季度员工薪酬和福利较2015年二季度下降14%,人均薪酬则减少了4134欧元(约人民币3万元)。

  裁员原因:

  2016年,对德意志银行而言,命途多舛。相比金融危机前,德银股价已经跌去约90%,而美国司法部开出140亿美元的罚单或可能成为压死德银的最后一根稻草,一度引发全球担忧其会破产倒闭成为“雷曼”第二。

  成本的降幅远赶不上营收的萎缩,为扭转颓势,德银不得不进行大举缩减成本——裁员。

  第2名 德国商业银行:裁员9600人,占员工总数18%

  行业地位:

  德国商业银行1870年成立,是德国第二大银行,仅次于德意志银行。目前总员工逾5万人。

  裁员详情:

  德国商业银行亦计划裁员9600人,占员工总数的18%,其中德国地区将减少8450名员工。

  裁员原因:

  2008年金融危机之后,许多欧洲大银行都没有缓过气来,赢利很少,甚至亏本,德国商业银行就是其中之一。2016年德商的日子非常不好过,据悉,此前德商银行一直在寻求通过转嫁成本给公司和储户的方式来提升营收,但并没有显著效果。德商银行今年上半年的利润仅有6.15亿欧元,较去年同期10.89亿欧元下降了44%。为了减少亏损,计划进行广泛的业务整改,德商银行不得不宣布裁员9600名,相当于全银行1/5的员工,震惊全德。

  第3名 劳埃德银行:裁员8680人,股价今年已下挫27%

  行业地位:

  劳埃德银行成立于1765年,总行设在伦敦,是英国四大私营银行之一,也是英国最大抵押贷款银行,目前共有员工约74117人。

  裁员详情:

  2016年劳埃德共裁员8680人左右,关闭300个左右分支机构,大部分所裁人员主要集中在零售银行、抵押贷款发放、技术与风险操作部门。

  裁员原因:

  裁员是该集团在英国脱欧全民公投以后所采取的成本削减措施的一部分内容。加大裁员力度,主要是致力于削减开支抵消英国脱欧后创纪录低点的利率导致贷款收入减少并提高股东回报。但劳埃德银行的裁员引起了当地工会的强烈不满,“劳埃德必须停止持续的裁员,并允许员工继续提供高质量服务。”Employee union Unite官员Rob MacGregor在一份声明中表示。

  第4名 渣打银行:裁员8400逾人,首先从新加坡香港开刀

  行业地位:

  渣打银行成立于1853年,是一家总部在伦敦的英国银行,但业内一直称其为“英国非本土银行”,原因在于其自成立时就专注亚洲及新兴市场。2013年渣打银行88.14%的营收和利润来自亚洲、非洲和中东等新兴市场,美洲、英国和欧洲市场只占11.86%。渣打银行集团在全球拥有600家分支机构,遍布世界56个国家。

  裁员详情:

  2016年11月28日,消息人士透露,渣打银行计划在全球范围内,在其企业和机构银行部门削减10%的工作岗位,涵盖高中低层。据统计,截止到6月底,该部门共有84477名员工。受此次裁员影响的业务部门包括企业融资及贸易融资,属企业及机构银行旗下业务。

  裁员原因:

  该银行此举旨在降低成本。一名渣打发言人曾表示:“我们正实施举措让我们的企业和机构银行部门更为高效。裁掉重复的职位以及通过管理成本来保证公司在技术和人力方面的预投资更有效,这意味着会有小部分人会受到影响。”

  但部分人士对渣打裁员持有不同观点,有市场人士认为,渣打集团近年全球多次重组及裁员,渣打本次再裁员主要因为第3季业绩表现欠佳、收入出现倒退所致。渣打的重组工作,在无法开源的情况下,自然向节流着手,故裁员明显反映该行重组计划未达预期进度。此举将又一次打击员工士气,令在职员工担心行方会否再有裁员计划。

  第5名美国银行:裁员8150余人,更多资源投向网银

  行业地位:

  美国银行,以资产计是美国第一大商业银行,该行的成立可以追溯到1784年的马萨诸塞州银行,是美国第二个历史最悠久的银行。截止2016年第一季度末美国银行共有6.84万名雇员。

  裁员详情:

  2016年3月初,美国银行在交易和投行部门裁员150人左右。

  2016年6月中旬的一次会议上,美国银行(BAC)零售银行部门总裁Thong Nguyen讲话时称,该银行准备在零售银行业部门最多裁员8000人。据知情人士透露裁员的对象主要是后台员工。

  裁员原因:

  3月初的裁员,据称是定期裁减表现不佳员工的组成部分。而6月宣称的大规模裁员则是受到区域经济趋缓,监管更严格,以及市场竞争更激烈的影响,投资银行不得不削减成本。

  据统计,在2008年金融危机前,美国银行拥有6000多家支行,现已减少至4629家。美国银行CFO保罗·多诺弗里奥表示,美国银行未来将更多使用数字化自助服务、手机银行、网上银行和ATM,而关闭大批支行、裁员是促成这种转型的举措之一。

  第6名 瑞士信贷:悄无声息裁员6000人,多集中在交易部门

  行业地位:

  瑞士信贷是一家成立于1856年的投资银行和金融服务公司,是瑞士第二大的银行,仅次于它的长期竞争对手“瑞士联合银行”(UBS AG),在全球60个国家有经营业务。截止2016年3月,瑞士信贷公司拥有4.8万名员工,其中1.1万人来自全球市场部门。

  裁员详情:

  2016年3月初,瑞士信贷集团表示2016年将裁员6000人。截止3月23日,就已裁员2800人,此后又多次裁员,最近一波裁员潮是12月5日,瑞士信贷集团宣布削减在瑞士1300个工作岗位。今年瑞士信贷裁员部门涉及固定收益、股票、人力资源等多个部门。

  裁员原因:

  由于低利率环境的影响,诉讼费用的增加和监管规则变严,作为瑞士第二大银行的瑞士信贷不得不加大成本的削减,瑞信年初宣称计划2016年节省成本17亿瑞郎。现年54岁的Thiam自去年执掌瑞信以来已经裁掉了数千名员工。

  第7名 荷兰国际集团:裁员5800人,推动数字转型

  行业地位:

  荷兰国际集团(ING)成立于1991年。据美国财富(FORTUNES)杂志统计,以资产净值计算,荷兰国际集团位居全球500家大企业的第9位。在提供综合性金融财经业务方面(银行与保险业务),居世界第三位。目前,该集团在世界上65个国家和地区设有分支机构,雇员超过10万人。

  裁员详情:

  11月14日,荷兰国际集团(ING)宣布将在未来五年内裁掉13%的员工,约5800人。具体而言,ING将在比利时裁员3500人,裁员数量占到ING银行比利时分行员工总数的40%,荷兰将裁员2300人。

  此外,该银行还将缩减在比利时境内的网点数量,预计将逐渐关闭600家营业网点。

  这是他们自2009年以来最严重的打击,在金融危机期间荷兰国际集团(ING)接受国家援助后被迫重组并剥离其保险业务。

  裁员原因:

  随着欧元区基准利率不断下降以及银行业监管部门要求提高资本充足率,荷兰国际集团目前面临较大的盈利压力。

  荷兰ING银行在发给在职员工的电子邮件中写道,“银行业正在遭受数字化带来的冲击,转型是必须面对的现实。”

  荷兰ING宣称,将更侧重互联网、手机银行、自动化系统等业务,因此需要裁掉原有业务的一些员工。该银行计划将节省的人力成本用于投资研发数码平台的电子银行系统,预计投资金额为8亿欧元。

  第8名 西班牙大众银行:裁员3000人 关闭300分行

  行业地位:

  西班牙大众银行是西班牙第五大银行集团,创立于1926年,在西班牙有2500多家分支机构。

  裁员详情:

  2016年9月20日,西班牙第五大银行集团西班牙大众银行(Banco Popular Espanol SA)计划裁减最多3000名员工,并关闭总数为2000多家的分支银行中的约300家,该裁员计划波及20%员工。

  裁员原因:

  西班牙大众银行的股价2016年已经累计大幅下跌了60%。这家总部设在马德里的银行在一份电子邮件声明中表示,裁员是西班牙大众银行的新任首席执行官佩德罗·拉雷纳(Pedro Larena)推行5月份宣布的最新商业计划的一部分,该行的裁员计划旨在提高其盈利能力和效率。

  第9名 苏格兰皇家银行:裁员2700余人,机器代部分人工岗位

  行业地位:

  苏格兰皇家银行集团建于1727年,是英国最大的银行,截至去年底,苏格兰皇家银行员工数量超过10.8万人,其中在英国市场上总共聘用着6.4万名员工。苏格兰皇家银行73%的股份由政府持有,然而其已经连续第八年净亏损。

  裁员详情:

  2016年3月至今,苏格兰皇家银行(RBS)宣称裁掉2700余名员工, 受到影响的分支机构主要位于苏格兰、威尔士和英格兰西南部。在过去两年中,该银行关闭的分支机构已经达到32家。该集团曾宣布,2016年把分支银行网络的员工裁减十分之一左右。

  裁员原因:

  苏格兰皇家银行在金融危机时接受了英国纳税人提供的455亿英镑的救助款,从而避免了破产,度过危机之后的银行面临着削减成本、增强盈利能力的压力,裁剪分支机构的做法正是该银行积极削减成本计划的一部分。虽然英国民众对该银行裁员的做法表示不满,但是苏格兰皇家银行首席执行官Ross McEwan辩解称,越来越多的人们开始使用网上银行,使用柜台的频率非常低,因此没有理由继续维持成本高昂的众多分支银行。苏格兰皇家银行集团宣称,裁员是为了缩减自身业务规模,从按资产计算的全球最大银行变成一家更加轻便的、以英国市场为重心的商业和零售银行。

  而其中最受瞩目的裁员当属3月苏格兰皇家银行裁减220个投资顾问岗位,今后人工投资顾问服务将仅面向可投资资金超过25万英镑(约合36万美元)的客户。

  第10名 西雅那银行:全球历史最悠久的银行裁员2600人自救

  行业地位:

  意大利西雅那银行集团(Banca Monte Dei Paschi Di Siena S.p.A.)成立于1472年,是当今世界上最古老的银行,其总部设在意大利中部中世纪的古城西雅那城市,总资产达到1282亿欧元。目前该行共有工作人员约12000多人

  裁员详情:

  2016年10月底,意大利西雅那银行集团宣称,计划裁员2600人,并补充称其将在2019年以前关闭大约500个分支银行,这意味着其分支银行总数将从目前的2000家减少至1500家左右。

  裁员原因:

  这项计划旨在重新振兴西雅那银行,并为其50亿欧元(约合54亿美元)的资本结构调整计划吸引投资。西雅那银行一度曾是最令人担忧的欧洲银行,直到德意志银行的混乱形势在9月份开始令市场受到惊吓时为止。然而,西雅那银行的局势不容乐观,在欧洲银行管理局(EBA)今年夏天进行的“压力测试”中,该行未能通过测试,测试结果显示,一旦发生严重的经济冲击,该行将在未来三年时间里变得资不抵债。

  裁员潮向中国银行业袭来?四大行半年减员2.5万人

  与欧洲银行业不同,2016年中国银行业没有裁员,但是减员的情况已经开始向中资银行侵袭。

  据2016年银行中报显示,截至6月30日,工农中建四大行员工均出现大量减少,共逾25260人。其中,中国银行员工总数较去年末减少6881人,农业银行减少4023人,工商银行减少7635人,建设银行减少6721人,招商银行减少7768人。

  中国银行业减员的原因很多,包括退休人员增加引起的自然减员、员工的自主选择等。但是,银行员工减少和现在的电子银行替代率提升也有关系。金融科技的崛起,正在改变用户的交易习惯,随着网络银行、手机银行、微信银行的日益普及,传统柜面业务都在向电子渠道转移,银行实体网点的回报率正在逐年降低,这就必然导致存在电子化发展导致的降低成本的减员。

  未来,中国银行会不会大幅裁员,没有人能给出确定的答案,但是以人工智能、云计算、大数据为核心的新一代信息技术正在推动银行业变革,如,越来越多的人工智能机器人被投放到银行领域,它们正在逐渐替代大堂经理扮演银行员工的角色。“两年、三年、四年之后的银行会是什么样?可能到处都是人工智能聊天机器人为客户服务”,美国银行数字银行事业部的负责人Michelle Moore称。  

 

责任编辑:晓丽

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